Professionalisierung im Finanzmanagement und in den kaufmännischen Prozessen!

Einen Vollzeit-CFO zu beschäfitgen wollen und können sich unsere mittelständisch geprägten Mandanten nicht leisten. Gleichzeitig werden die Anforderungen an den Unternehmer jedoch immer größer.

Was liegt also näher, als sich die Ressource eines CFO-Profis mit anderen mittelständischen Unternehmern zu teilen - das ist der FinancePerformanceManager.

Die Aufgaben eines Steuerberaters unterscheiden sich fundamental von denen eines FinancePerformanceManagers. Der Steuerberater ist für die Ordnungsmässigkeit der Buchhaltung verantwortlich und berufsbedingt ehr rückwärtsgewandt als zukunftsorientiert.

Leider erleben wir im TurnAround ad interim Service bei Unternehmen in einer Krise immer wieder, das Steuerberater ihr Leistungsspektrum nicht sauber abgrenzen. Unser Erfahrungswert: Von 100 Unternehmen in einer Krise haben 100 Unternehmen einen langjährigen Steuerberater. 

Wieso kommt es dann zu  Situationen, die die unternehmerische Existenz bedrohen? Jemand der alles kann, kann eben alles nicht.

Finanz- und Krisenmanagement erfordert spezielle Aus- und Fortbildungen. Sehr wenige Steuerberater verfügen über diese Zusatzausbildungen.

Die Herausforderung mit den sogenannten "Fin-Tech"-Anbietern besteht darin, dass Entscheidungen auf künstliche Ingelligenz und Digitalisierung abstellen. Der typische mittelständische Unternehmer hat regelmässig die erforderlichen betriebswirtschaftlichen Unterlagen nicht in der gewünschten Form vorliegen.

Solche Anfragen versickern häufig nach ersten mühsamen Schritten. Dem Unternehmer läßt sein Tagesgeschäft nicht die zeitlichen Möglichkeiten und die Erfahrung fehlt, diese Unterlagen zeitnah aufzubereiten und schlüssig zu argumentieren.

Wurde mit viel persönlichem Telefon- und Email-Aufwand dann doch noch die Finanzierung realisiert, ist auf dem Weg dorthin die Synchronisierung mit bestehenden Finanzierungen vernachlässigt und auf die Ziele des Unternehmers nichts mehr abgestimmt.

Ihr SparringsPartner™ Finance Performance Manager verfügt über gute Kontakte zu lokalen Banken genauso wie zu über 150 qualitativ hochwertigen Kapitalgebern und FinTech-Anbietern. Und er macht die Arbeit für Sie!

Der SparringsPartner™ Finance Performance Manager hilft Ihnen als Unternehmer Geld und Zeit zu sparen. Gleichzeitig wichtige und entscheidende Themen und Projekte für Ihr Unternehmen schnell voranzubringen und sich professionell aufzustellen.

Im Ergebnis gewinnen Sie durch unsere Unterstützung wieder Zeit und unternehmerischen Freiraum für das eigentliche Tagesgeschäft. 

Der Finance Performance Manager sichert Sie als Inhaber oder geschäftsführenden Gesellschafter vor den Folgen einer fehlenden Liquidität im Unternehmen ab. 

Wenn Sie bereits das Finance Performance Management nutzen kennen wir Ihr Unternehmen, haben die laufenden und aktuellen Zahlen vorliegen, verfügen über die nötigen Unterlagen, die bereits aufbereitet sind und wissen im Detail wo Sie hin möchten. 

Ihr SparringsPartner™ Finance Performance Manager  wird mit diesen Unterlagen schnell die geeignete Finanzierung strukturieren, unsere >150 Finanzierungsgeber ansprechen und in kürzester Zeit in die Realisierung gehen. Wir setzen unerwartet nachhaltig innovative Lösungen am liebesten um.

Zum 01. Januar 2021 ist das StaRUG (Unternehmensstabilisierungs- und Unternehmensrestrukturierungsgesetz) in Kraft getreten. 

Nunmehr verpflichtet das StaRUG die Geschäftsleiter juristischer Personen z.B. haftungsbeschränkter Unternehmensträger (UG, GmbH, GmbH & Co. KG) ausdrücklich fortlaufend über bestandsgefährdende Entwicklungen zu wachen, bei ihrem Eintreten geeignete Gegenmaßnahmen zu ergreifen und dem Überwachungsorgan Bericht zu erstatten.

Wenn Sie kein vorausschauendes Finanzmanagement aufgebaut haben, verlieren Sie nicht nur die Möglichkeit im Falle eines Falles vor einer Insolvenz Maßnahmen zur Restrukturierung umzusetzen, sondern Sie haften auch weitgehend und unbeschränkt als Geschäftsführer.

Ohne ausreichendes Finanzmanagement können Sie sich als geschäftsführender Gesellschafter eigentlich die Haftungsbeschränkung einer GmbH sparen - der gesetzliche Durchgriff geht bis zu Ihrem Privatvermögen!

Für alle anderen Rechtsformen (z.B. Gewerbebetriebe, eingetragene Kaufleute etc.) verändern sich die Spielregeln durch verschärfte Anforderungen an die Bonitätsprüfungen, sowie im Zuge des Filialabbaus und der Digitalisierung bei den Banken und Sparkassen. Es fallen Begriffe für Kategorien wie Unternehmerkunden, Firmenkunden, Geschäfts- und Gewerbekunden. Ist Ihnen bekannt, was die Mitgliedschaft in einer Kategorie für Sie und Ihr Unternehmen bedeutet? Welchen Service Sie von Ihrer Bank noch erwarten dürfen und wie Sie sich adäquat darauf vorbereiten?

Angenommen Ihre Buchhaltung wird auf dem Standard-SKR04 erstellt, dann schauen Sie in Ihre SuSa (Summen- und Saldenliste kumuliert) z.B. für den Monat August und prüfen bitte folgendes:

Prüfung 1:

Konto 1140 Bestand Waren / Konto 6220 Abschreibungen / Konto 73XX Zinsaufwand: Wie sieht es dort mit monatlichen Buchungen aus? Passiert auf diesen Konten etwas? Das Konto 1140 ist dabei das wichtigste der drei Konten!

Prüfung 2:

Konto 137X Durchlaufende Posten / Konto 364X Verrechnungskonto: Sind dort hohe Beträge geparkt?

Prüfung 3:

Ist Ihr Steuerberater auf keine Branche(n) spezialisiert und Sie sind ein "Den nehme ich auch noch mit"-Mandant? Für eCommerce-Unternehmen ist dies eine überlebenswichtige Fragestellung.

Wenn Sie 1 mit nein und 2+3 mit ja beantworten, vergessen Sie Ihre betriebswirtschaftlichen Auswertungen (BWA). Diese haben keine Aussagekraft und sind für Finanzierungen vollkommen ungeeignet.

Ein SparringsPartner™ Finance Performance Manager  bringt viel Erfahrung und ein wirklich fundiertes Wissen mit. Er ist ein Stratege, ein Partner und Umsetzer vielfach vernetzt, ein Numbercruncher mit einem objektiven externen Blick auf Ihr Unternehmen.

Durch das Finanzmanagement as a Service können Sie betriebswirtschaftliche Aufgaben deligieren und in der Zeit andere wichtige Projekte im Tagesgeschäft vorantreiben.

Ihre aktuellen Zahlen aus der Buchhaltung sind ein Blick zurück; maximal kann Ihr Geldgeber daraus erkennen, ob Sie Werte geschaffen haben, die er als Sicherheit für eine Finanzierung nutzen kann.

Eine professionelle Finanzplanung muss integriert aufgebaut sein - also in drei Ebenen die Gewinn- und Verlustrechnung, Liquidität und Bilanz vernetz darstellen. Nur ein professionelles Finanzmanagement ermöglicht einen Blick in die Zukunft, um frühzeitig auf Abweichungen zu reagieren und die Frage nach der Kapitaldienstfähigkeit zu beantworten.

Wenn Sie Ihr Unternehmen mit einer "Geht-schon-paßt-schon"-Mentalität führen und davon überzeugt sind, ohne professionelles Finanzmanagement auch morgen noch ausreichend Finanzierungen und Kapital am Markt akquirieren zu können.

Wir drücken Ihnen die Daumen, dass dies klappt. Leider können wir bei derart spontanen Aktionen nicht die auch von den Finanzierungsgebern geforderten Qualitätsstandards einhalten.

Lassen Sie uns gerne sprechen, wenn Sie das Thema zukünftig fundierter und professionell angehen möchten.

Unternehmen durchlaufen in wiederkehrenden Abständen verschiedene Zyklen der Entwicklung. Der Zeitraum bei dem ein Unternehmen weder wächst noch in einer rückläufigen Phase (Krise) ist, ist regelmässigen sehr kurz. 

Unternehmer in dieser Phase tendieren dazu davon auszugehen, dass dieser Zustand für immer anhalten wird. Erfahrungsgemäss unternehmen diese Unternehmer nur noch wenig und hoffen den Status quo zu halten. Das Unternehmen verfällt für einen ungewissen Zeitraum in einen Dornröschenschlaf.

Ein Unternehmer der nichts unternimmt ist für uns kein interessanter Mandant für den wir einen fachlich gut ausgebildeten und professionellen SparringsPartner™  FinancePerformanceManager  an die Seite stellen.

Realistisch betrachtet wird der Unternehmer merken, dass er um mit seinem Mitbewerber mithalten zu können, wieder wachsen muss (Finance Performance Management) oder sich Schritt für Schritt die Krisenstadien beschleunigen und eine Restrukturierung oder Sanierung erforderlich wird (TurnAround ad interim Service).

Wachsende KMU und Unternehmen in besonderen Situationen (Krisen) haben sehr ähnliche Herausforderungen im Finanzmanagement. Darauf ist der  SparringsPartner™ FinancePerformanceManager spezialisiert.

Die Bankenlandschaft befindet sich in einem radikalten Umbruch. Nahezu alle Bankengruppen (Volks-/Raiffeisenbanken, Sparkassen, Geschäftsbanken etc.) 

• setzen eine vierstufige Klassifizierung der Kunden um
• bauen Filialen / Ansprechpartner vor Ort ab
• verschlanken Prozesse durch Automatisierung und künstliche Intelligenz 
• entscheiden nach Profit und Cross-Selling-Potential aus der Geschäftsverbindung über die Fortführung der Kundenbeziehung

94% der mittelständischen Unternehmen zwischen 350 TEUR und 10.000 TEUR Umsatz fallen in die Kundenklassifizierung "Gewerbekunden" oder "Geschäftskunden"; dies sind die beiden unteren Stufen der Kundeneinteilung. 

Dies bedeutet für Sie

1. kein persönlicher Ansprechpartner mehr
2. Teambetreuung mit wechselnden Gesprächspartnern
3. anonymisierter Kreditentscheider in der Marktfolge, der ausschließlich anhand der Unterlagen zu entscheiden hat
4. Finanzierungs- und Produktangebote digital und über Onlinekommunikation

Ihr FinancePerformanceManager kennt die (neuen) Spielregeln der Banken und Sparkassen, bereitet Ihre Unterlagen entsprechend auf und sichert die zukünftige Finanzierbarkeit Ihres Unternehmens durch professionelles Finanzmanagement.

Nein. Ihr SparringsPartner™ Finance Performance Manager ist kein Buchhalter und wir fertigen selbst keine monatliche Buchhaltung an. 

Ihr Rechnungswesen und die Buchführung ist ein wesentlicher und wichtiger Erfolgsfaktor, daher verfügen wir über ein breites Netzwerk an sehr guten Steuerberatern, die auf Ihr Thema spezialisiert sind und diesen Bedarf abdecken.

Was wir jedoch tun, ist die Digitalisierung der Prozesses Ihres Rechnungswesens. Weil wir davon überzeugt sind, dass Sie hier viel Geld, Zeit und Ressourcen einsparen und gleichzeitig die Qualität wesentlich verbessern.

Ein gutes Rechnungswesen ist immer die Grundlage für eine gute Planung und ein zielführendes Finanzmanagement Ihres Unternehmens. Gerne stellen wir Ihnen einen unserer Steuerberater-Partner vor.